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平安銀行發揮特色整合資源 創新跨境金融服務助力實體經濟發展

時間: 2019-11-23 18:29:39 來源:   網友評論 0
  • 近日,第十四屆“21世紀亞洲金融年會”于北京成功舉行,在國際政治經濟格局深刻調整背景下,本屆年會圍繞“經濟新動能”進行了深入高效的對話。憑借在跨境金融領域的優異表現,以及為金融服務實體經濟實現高質量發展所作出的

近日,第十四屆“21世紀亞洲金融年會”于北京成功舉行,在國際政治經濟格局深刻調整背景下,本屆年會圍繞“經濟新動能”進行了深入高效的對話。憑借在跨境金融領域的優異表現,以及為金融服務實體經濟實現高質量發展所作出的創新探索,平安銀行在“21世紀亞洲金融競爭力評選”中蟬聯“年度產品創新銀行獎”。


近年來,為應對錯綜復雜的國際經濟形勢,積極推動經濟金融全球化,以及加速推進中國邁向高質量發展、構建全面開放新格局的歷史進程,我國金融市場對外開放以前所未有的速度推進,“一帶一路”建設和人民幣國際化、自貿區建設等國家戰略相繼出臺,這為中資銀行跨境金融業務的發展帶來機遇,同時也對其產品和服務體系的創新提出了新的要求。


對此,平安銀行跨境金融在離岸金融同業領先優勢的基礎上,結合最新的市場變化情況,充分利用集團綜合金融優勢,集成在岸、離岸、自貿區、NRA、海外分行五大跨境金融服務體系,創新推出“跨境投融資”、“跨境資金管理”、“跨境貿易金融”、“跨境同業金融”、“跨境e金融”等五大產品體系,并充分運用AI、區塊鏈、大數據等領先科技賦能產品與服務,推進跨境金融服務全流程線上化、智能化,有效利用境內外兩個市場、兩種資源,在助力中資企業國際化發展的同時,有效降低境內企業融資成本,推動產業結構優化升級,支持境內實體經濟發展。


發揮特色優勢,實現跨境金融創新整合


隨著數字化經濟的深入發展,全球經濟一體化格局正加速形成,中資“走出去”企業的跨境金融需求日益豐富,市場呼喚更趨完善的跨境金融產品與服務體系。


面對新的市場變化,平安銀行將產品服務的創新與離岸金融同業領先優勢和集團綜合金融資源緊密結合,以客戶為中心,加強特色優勢及資源的整合,形成了更為全面的服務和產品體系,全方位滿足企業經營國際化、投資國際化、融資國際化的金融服務需求。


對此,平安銀行交易銀行事業部副總裁宋駿平表示,這種整合不是機構和人員的簡單歸并、調整,而是客戶、產品、系統、政策、價格等多要素的有機整合,以便針對客戶境內外綜合金融服務需求,提供更為貼心的境內外、本外幣、離在岸一體化金融服務方案。


在產品體系方面,平安銀行跨境金融不斷推動離岸業務與在岸外幣、NRA、FT和境外分行的深度融合,運用各賬戶服務體系的差異化優勢,在跨境金融五大產品體系的基礎上,持續開發和推廣創新產品。面對自貿試驗區改革機遇和政策紅利,平安銀行跨境金融積極探索自貿區跨境人民幣業務創新模式,大力推動FT賬戶業務模式創新,目前已成功開發并落地一批“FTE外幣貸款+衍生品”創新業務。


在資金管理整合上,平安銀行跨境金融已實現跨境外幣業務的指導定價統一,將離在岸、FT業務定價壁壘打通,實現跨境外幣業務價格整合;同時,在全行外幣業務信貸規模和資本資源上,已實現OSA、在岸外幣、NRA、FT等各項業務資源統籌管理。


平安銀行交易銀行事業部產品總監 鮑迪


平安銀行交易銀行事業部產品總監鮑迪指出,離岸金融牌照及母國服務模式是平安銀行跨境金融的特色優勢,平安銀行憑借稀缺的離岸銀行業務經營牌照,既能夠為中資“走出去”企業提供國際標準的海外銀行服務,又能夠幫助企業實現境外資金境內管理、境外業務境內操作,與企業跨境資金管理模式高度匹配。同時,憑借平安集團全牌照、多渠道、多產品組合等綜合金融優勢,平安集團還可以圍繞垂直場景打造綜合解決方案,為中資“走出去”企業提供保險、證券、信托、租賃等一站式跨境金融服務,助力企業降低跨境資金管理風險,提升全球資金管理效率。


“以客戶為中心”,推動科技賦能創新


在數字經濟時代,云計算、AI、區塊鏈、大數據等科技創新正悄然改變傳統金融的服務模式,并大幅提升金融行業的服務效率。未來,萬物互聯將讓金融服務無處不在。互聯網技術的興起也將“想用戶之所想,急用戶之所急”的互聯網思維滲透到金融服務之中,這就要求銀行在利用科技賦能產品創新時,要緊貼用戶需求變化,同時具備敏銳的創新反應能力。


在集團“金融+科技”的戰略驅動下,平安銀行跨境金融依托集團在人工智能、區塊鏈、大數據等領域的核心技術和優勢,著力打造并持續完善“跨境e金融”平臺,并推出業內領先的離岸業務多中心系統、網上銀行、口袋財務、交易通、跨境智能反洗錢等一系列線上化服務,為客戶提供集結算匯兌、貿易融資、信息查詢及商流管理于一體的全流程、線上化、智能化跨境金融服務。


在產品創新的持續性上,平安銀行跨境金融緊貼用戶需求形成了敏捷的反應能力,通過派駐科技團隊與交易銀行事業部合署辦公等舉措,推進業技深度融合。“目前,交易銀行事業部有1400多人的派駐科技團隊,科技人員優秀的開發能力和良好的服務意識,可以保證我們的產品實現短時間的迭代,更好地做到以客戶為中心。”宋駿平表示。


平安銀行交易銀行事業部產品總監 張琰冰


據平安銀行交易銀行事業部產品總監張琰冰介紹,當前跨境e金融項目經過持續迭代,已實現客戶通過網上銀行和口袋財務APP辦理線上融資、支付結算、外匯交易和存款增值業務等,極大地提升了客戶體驗;存款增值產品實現全面線上化升級,通過定活通、協定存款、定期存款等多款產品滿足了跨境客戶外幣資金增值和靈活調動的需求,同時也提升了業務處理效率;離岸全球工資代發業務功能上線,可以充分滿足境外有實體經營且需要對境內、境外工作人員發放工資的客戶員工代發工資需求;跨境銀企直聯、跨境智能收款則可以為跨國集團、外貿綜合服務提供商、跨境電商等平臺型客戶量身定制專屬產品,滿足批量資金收付款和內部資金管理等個性化需求。


有效利用境內外兩個市場、兩種資源,助力實體經濟發展


在資本流動全球化趨勢下,通過跨境金融產品創新和服務水平的提升,能夠有效利用境內外兩個市場、兩種資源。這既可以使我國外向型企業、“走出去”企業在對外貿易和投資中更容易在國際市場上獲取各類資源,又能降低匯兌成本、規避匯率風險,還能獲得政策便利、加快資金周轉、減少匯兌環節、提高資金使用效率,進而有力推動本土企業的國際化,助力產業結構優化升級,支持實體經濟發展。



平安銀行跨境金融始終以助力中資企業“走出去”為使命,積極服務實體經濟,致力于為企業提供專業高效的境內外、本外幣、離在岸一體化跨境金融綜合服務,不斷進行產品和服務模式的創新,為企業提供貿易融資、投融資、境外上市、資金管理、匯率避險等全流程金融服務。


其中,“跨境投融資”產品體系聚焦“境外股權、債券、工程項目”三大領域,為企業跨境并購、跨境資本運作提供專業投融資解決方案;


跨境資金管理”產品體系聚焦企業資金增值、避險、交易需求,為企業跨境經營提供跨境資金保值增值、全球授信、匯率利率避險等跨境資金管理解決方案;


跨境貿易金融”產品體系聚焦企業進出口貿易,為企業提供全面的支付結算及貿易融資服務;


跨境同業金融”聚焦境內外銀行同業及非銀同業跨境金融需求,為其提供資金類、融資類、擔保類聯動合作解決方案;


跨境e金融”聚焦企業線上化金融服務需求,為企業提供線上結算匯兌、線上貿易融資、線上衍生品、線上外貿管家、跨境平臺直聯等線上化金融服務。


在資金方面,平安銀行跨境金融既可以提供人民幣資金,也可以提供較低成本的外幣資金,全方位滿足企業“境內外、本外幣、離在岸一體化”的金融服務需求,通過這種方式“主動”吸引到了“好資產”,從而助力產業轉型與升級,支持實體經濟發展。


截至目前,平安銀行跨境金融正在為全球60多個國家和地區設立的近2萬家企業提供全方位離岸金融服務,為1萬多家境內中資及外資企業提供全方位的在岸外匯跨境金融服務,為超過500家企業提供跨境融資服務,為超過200家境內銀行分支機構提供跨境同業金融服務,年度跨境金融業務結算量超過3000億美元。


未來,平安銀行跨境金融將堅持以助力中資企業“走出去”為使命,積極服務實體經濟,通過產品和服務的持續創新,為企業提供專業高效的境內外、本外幣、離在岸一體化跨境金融服務,在全面開放新格局及企業國際化發展進程中發揮更大作用、做出更多貢獻。



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