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招行員工和錢端董事長一起被抓,14億"騙局"坑了近萬人,緊急回應來了

時間: 2019-11-27 23:42:16 來源:   網友評論 0
  • 招商銀行和廣東錢端商務服務有限公司(以下簡稱“錢端”)的關于9000名投資人、14億元逾期的爭議事件仍在發酵。


來源:中國基金報 泰勒


招商銀行和廣東錢端商務服務有限公司(以下簡稱“錢端”)的關于9000名投資人、14億元逾期的爭議事件仍在發酵。


近日,又出了新的消息。據新浪報道,錢端實控人陳強以及部分招行員工被批捕,而今天27日,招行也回應了。


錢端實控人陳強被批捕

還有招行員工


據新浪法問的報道,廣州天河經偵于昨日聯系部分投資人,稱錢端案中已有幾名涉案人員被拘留逮捕,“其中包括陳強,另外也有招行的人,案件還在梳理中,大約年底前會有通告。”


錢端的最終實際控制人是網金控股的董事長陳強;網金控股即原廣東優邁信息通信股份有限公司,注冊資本3300萬元,陳強持股80%,曾獲投資機構紅杉資本、IDG資本的投資,這些皆與招商銀行并無直接關系。


不過,錢端曾被招商銀行宣稱為旗下理財平臺,錢端APP是招行總行在2016年力推“小企業E家投融資平臺”項目的一部分,該項目的推廣名叫做“員企同心”,分為企業版和個人版。企業版供銀行對公業務使用,個人版就是錢端APP。


6月26日深夜11點,廣州警方發布消息:錢端已被立案偵查,隨后第二天,招商銀行總行相關負責人與錢端事件中的投資人在深圳東海社區街道辦進行了第二次會面溝通,招行承認通過公司項目“員企同心”推廣過錢端,并表示會對此次事件負責到底,至于最后招行要承擔怎樣的責任則由法院判決或者政府來決定。


據新浪,在投資人今日提供的電話錄音中,辦案人員稱“招行的人也抓了,網金的人也抓了。都已經批準逮捕,上個星期逮捕的。招行抓了這個項目的負責人左創宏。”但該名辦案人員同時強調,案件相關人員只是涉嫌犯罪,具體是否犯罪應由法院判決。


在被投資人問及招商銀行在該案件中的責任時,該名辦案人員表示,招行的責任還在進一步處理,“因為還有一些沒有調查清楚的問題,下一步會繼續進行調查。


對此,陳強的律師張某稱,陳強的確被采取了強制措施。至于招行是否有人被抓,張某表示,“具體說招行也抓了一些人,但具體抓了誰我沒有看到案卷,我也不確定。


招商銀行緊急回應


對于上述內容,招商銀行回應稱,對于有員工涉“錢端”案的相關信息,以公安機關正式公告為準。


回應全文如下:


對于有我行員工涉“錢端”案的相關信息,以公安機關正式公告為準。如有我行員工涉嫌犯罪,我行堅決支持司法機關依法懲處,絕不回避、不護短、不姑息。后續我行將繼續積極配合公安機關調查,在公安機關查清事實,司法機關作出裁決后,依法依規,承擔應負的責任。


截至2019年9月末,招商銀行集團資產總額73059.25億元,較上年末增長8.30%;負債總額67030.77億元,較上年末增長8.08%。截至2019年9月末,該行集團貸款及墊款總額44622.59億元,較上年末增長13.46%;客戶存款總額47637.88億元,較上年末增長8.25%。


2019年1~9月,招行集團實現歸屬于本行股東的凈利潤772.39億元,同比增長14.63%;實現營業收入2077.30億元,同比增長10.36%。其中,2019年1~9月,招行集團實現凈利息收入1312.24億元,同比增長11.23%,在營業收入中占比63.17%。


回顧錢端案


錢端(廣東錢端商務服務有限公司)成立時間為2014年7月30日,經營范圍包括企業管理咨詢服務、計算機技術開發、技術服務、軟件開發等,并不包含投資管理等金融服務權限。


故錢端僅提供技術支持,而真正運營方為廣東網金控股股份有限公司。網金控股與招行的合作始于2013年。公開資料顯示,早在2013年9月,招商銀行旗下的互聯網金融平臺小企業E家上線運行,而當時小企業E家的運營方同樣為網金控股。


2015年5月8日錢端以及移動端APP改版上線,該時間節點后的2015年也是不少投資人第一次知悉并投資錢端發布產品的時間。


據投資人回憶并提供相關圖片素材,2015年招行通過官網鏈接、客戶經理營銷、微信宣傳、紙質和電子廣告投放等多種方式,大力推廣錢端APP理財平臺,宣傳材料中印有“招商銀行旗下理財平臺”字樣。而該產品的標的,主要為短期票據融資,當時產品期限較短,以15-45天為主,投資收益在4%-6%,保本保息,并由永安保險承保。


此后直至2018年12月,錢端平臺產品出現首次逾期。2018年12月雖然出現逾期,平臺依然按照約定賠付延期兌付了的資產,直到2019年4、5月,才陸續出現大規模逾期。


事實上,招行已經成了錢端導流的“金字招牌”。


錢端用戶在百度貼吧、聚投訴等互聯網社區表示,是通過招商銀行的員工推薦、邀請等注冊投資了錢端,聚投訴平臺的一用戶表示“因為有招商銀行的背書,才投資了這家平臺”。


此后直至2018年12月,錢端平臺產品出現首次逾期。2018年12月雖然出現逾期,平臺依然按照約定賠付延期兌付了的資產,直到2019年4、5月,才陸續出現大規模逾期。


在去年年底,錢端被曝出現嚴重逾期。錢端公司在致廣東市金融工作局的《關于錢端App運營現狀及問題的情況說明》顯示:“2018年12月份起,招商銀行發布的部分項目開始出現逾期未兌付問題,后續可能出現待兌付的金額約14億元(含投資額及投資收益)”。 另據錢端致招行的律師函顯示,涉及投資者9000多人。事發后,眾多作為招行儲戶的投資人才得知,當初招行賣給自己的理財產品是P2P。錢端公司對此稱因為招商銀行遲遲不協商處置方案,導致逾期的發生。


招行則表示,與錢端早已終止合作關系,逾期資產與招行無關。


招行在聲明中表示,合作終止后,錢端公司未經同意擅自使用招行標識和名稱,誤導投資者。對此侵權行為,目前法院已做立案處理。


招行在聲明中同時否認了逾期資產與其相關。 


招行稱,逾期資產與招商銀行無關,不存在招商銀行與錢端公司協商處置方案的情況,招商銀行與錢端公司的原合作中也不存在錢端公司公告聲稱的“招行負責審核并投放產品信息”的合作內容。


面對招行5月27日發出的公告,錢端5月28日連發兩則通告。


一則回應招商銀行的公告,錢端表示“招商銀行與錢端沒有任何關系,與事實不符。因為2017年4月后,招商銀行仍持續在錢端APP上發布、銷售投資產品,且一直對錢端APP各方面工作進行督導。


同時指出,“根據雙方合作協議的有關約定,合作協議長期有效,除非一方提前三個月通知另一方并就已開展的業務協商處置方案后,方可解除。

至今招商銀行并未對逾期資產協商出具處置方案,故其無權解除合同。”

錢端5月28日同日發布的另一則通告則是收集投資人身份信息的通告。為妥善解決與招行的合作協議糾紛,現請各投資人盡快提供身份信息給錢端。錢端此舉意味深長,再一次把鍋甩給了招行 。


隨后,廣州市公安局天河區分局6月26日晚間在其官方微博“廣州天河公安”發布消息稱,近期,廣州天河警方陸續接到多名在錢端APP購買投資理財產品的事主報警。經初查,發現有犯罪事實,現已經立案偵查。


公安機關提醒受害群眾可通過如下途徑報案:


1、直接向廣州市公安局天河區分局經偵大隊報案;


2、郵寄報案材料至:廣州市天河區龍口西路23號大院天河區公安分局經偵大隊(郵編:510635),信封上請注明:“錢端公司”報案材料;


3、6月28日(星期五)10時后可關注“廣州天河公安”微信公眾號,點擊菜單欄“服務警訊”—“微服務”—“報案登記”報案。


悉,錢端其后續逾期待兌付的金額約14億元(含投資額及投資收益),涉及9000多投資人。


廣東、北京銀保監局認定招行違規


多份投訴回復函顯示,銀保監會廣東監管局、北京監管局均認定招商銀行涉嫌違規。廣東銀保監局發出的回復函顯示,經查,招商銀行廣州分行員工曾于2016年3月向投訴人推薦“錢端APP”,推薦過程中未完整告知招商銀行與錢端APP產品的信息見證關系,未準確對風險進行提示。上述行為違反《中國銀監會關于印發銀行業消費者權益保護工作指引的通知》(銀監發〔2013〕38號)第九條的規定。廣東監管局已約談該分行相關負責人,督促改進業務管理流程,從嚴問責。



北京銀保監局發出的回復函顯示,經查,招商銀行北京立水橋支行原客戶經理于2015年向投訴人推薦錢端APP,違反了《中國銀監會關于印發銀行業消費者權益保護工作指引的通知》(銀監發〔2013〕38號)第十一條、十三條等規定,北京銀保監局將責令該行限期改正。

此外,銀保監局江西監管局、深圳監管局均通過短信或通知書的形式回復稱已在職責范圍內部分受理錢端APP相關事件。


多份回復函均顯示,涉及民事賠償問題,建議投訴人通過訴訟、仲裁、協商等法定途徑解決。廣東銀保監局回復函顯示,目前廣州市天河區公安機關已對錢端公司立案偵查,建議投訴人向公安機關反映錢端公司相關問題。
部分內容來源于新浪法問。

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